بنك مونتي باسكي سيينا، تسريح 5.500 موظف وإغلاق 600 فرع

أنسامد – 5 يوليو/ تموز – من المتوقع أن يتم تسريح 5.500 موظف في مجموعة بنوك مونتي باسكي سيينا في إطار خطة إعادة الهيكلة في الفترة بين 2017-2021. وسيتم تسريح 4800 موظف منهم من خلال تفعيل صندوق التضامن. ويبلغ عدد الفروع الواجب إغلاقها حوالي 600 فرع: حيث سينخفض عدد فروع المجموعة من 2000 فرع في عام 2016 حتى 1.400 فرع في عام 2021. وبحلول عام 2021، سوف يتجاوز صافي ربح مجموعة بنوك مونتي باسكي سيينا 1.2 مليار يورو، مع عائد على حقوق المساهمين بنسبة 10.7٪. ومن المتوقع أيضًا بيع الشرائح الصغيرة والمتوسطة من القروض المتعثرة لصندوق أتلانتى 2 بسعر يعادل 21٪ من قيمتهم الإجمالية. وفي المجمل، يبلغ إجمالي التعثرات التي سوف يتم جردها من قبل المجموعة 28.6 مليار يورو، منهم 26.1 مليار يورو من خلال عملية التوريق بالإضافة إلى حافظة مالية بقيمة 2.5 مليار يورو تتكون من القروض مكشوفة عن طريق إجراءات مُخصصة.

في التوجهات الاستراتيجية الأخرى، من المتوقع أيضا تعزيز الأصول والسيولة، بهدف أن يصل مؤشر فئة الأسهم العادية CET1بحلول عام 2021 إلى 14٪. ونتيجة لزيادة رأس المال والتنازل عن القروض المتعثرة؛ من المتوقع أن تنخفض تكلفة التمويل على مدار الخطة، مع إعادة تنظيم المعاملات المتوسطة للسوق. ومن ثم يشار إلى التعزيز الذي سوف يتم تقديمه إلى عملاء التجزئة والمشروعات الصغيرة بفضل نموذج جديد للعمل المبسط والرقمي للغاية. كما أنه من المتوقع أيضا أن يكون هناك نموذج تشغيلي مُبتكر، مع التركيز المستمر على الكفاءة، وهو الأمر الذي سيؤدي إلى تحقيق معدل التكلفة / الدخل المستهدفة بما يقل عن 51٪ في عام 2021 وإلى إعادة تخصيص الموارد المستثمرة في مجال الأنشطة الإدارية للأنشطة التجارية. وتشمل الخطة أيضا تحسن جذري في إدارة مخاطر الائتمان، مع هيكل تنظيمي جديد لالتزامات قروض الائتمان وهو الأمر الذي سيؤدي إلى انخفاض تكلفة المخاطر إلى أقل من 60 نقطة أساسية وانخفاض نسبة إجمالي التراجع الائتماني إلى 13% في عام 2021. وسوف يتم إنشاء وحدة أعمال داخل هيكل التزامات قروض الائتمان وتخصيصها لإدارة ملفات القروض المتعثرة، والتي سوف تهتم بالإجراءات العلاجية المبكرة لعمليات إعادة الهيكلة، ومراقبة أنشطة وأداء برنامج تحصيل الديون، فضلا عن أنشطة الإنعاش المتعلقة بالتدفقات الجديدة للقروض المتعثرة التي لا يتم نقلها على البرنامج.

وسيكون سعر التنازل عن محفظة القروض المتعثرة ما يعادل 5.5 مليار يورو، بالمقارنة مع صافي القيمة الدفترية التي تعادل حوالي 9.4 مليار يورو في 31 ديسمبر / كانون الأول 2016. ويتوقع مخطط البيع، الذي سوف يتم توضيحه فيما بعد، أنه بحلول ديسمبر / كانون الأول 2017، سوف يتم تحويل القروض المتعثرة إلى آلية خاصة محددة الغرض، والتي سوف تقوم بإصدار أسهم من الفئة الممتازة "سنيور إيه 1" بقيمة 3.256 مليار يورو (أي ما يعادل 12.5٪ من القيمة الدفترية)، ومن فئة "سنيور إيه 2" بقيمة 500 مليون يورو (بنسبة 1.9%)، وأسهم متوسطة بقيمة 1.029 مليار يورو (بنسبة 4.0%)، وأسهم صغيرة بقيمة 686 مليون يورو (بنسبة 2.6%). وسوف يتم بيع 95٪ من الأسهم المتوسطة إلى صندوق "أتلانتى 2". قبل حلول شهر يونيو/حزيران عام 2018، ومع الحصول على ضمانات من الدولة (ضمان توريق القروض المتعثرة)، سيتم طرح أسهم الفئة الممتازة في السوق، وسوف يتم بيع 95٪ من الأسهم الصغيرة إلى صندوق "أتلانتى 2". أنسامد

ALL RIGHTS RESERVED © Copyright ANSA